ЦБ рекомендует банкам проверять наличные операции
Центральный банк России выпустил методические рекомендации для банков, в которых призвал внимательнее проверять происхождение крупных сумм наличных у клиентов.
В пресс-службе регулятора посоветовали банкам проявлять осторожность при рассмотрении денежных средств, вносимых на счета. В Центробанке пояснили, что определение источников денег необходимо для своевременного выявления подозрительных операций, которые могут быть связаны с отмыванием доходов, полученных преступным путём.
Это включает в себя введение теневой наличности в легальный оборот. Меры направлены на операции с крупными суммами наличных, которые нехарактерны для бизнеса компаний или бытовых расчётов физических лиц.
Например, для граждан это касается операций от пяти миллионов рублей однократно или суммарно такую же величину в месяц. Эти меры затрагивают узкий сегмент клиентов кредитных организаций и не влияют на интересы добросовестных граждан.
Глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля подчеркнул, что Банк России не выступает против наличных как таковых. Новые рекомендации направлены только против оборота наличных неустановленного происхождения.
Речь идёт о рекомендациях для банков от ЦБ, а не об обязательной проверке. Проверяться будут явно сомнительные операции, например, внесение необычно большой для физического или юридического лица суммы или резкое увеличение случаев внесения наличных.