Что делать при неожиданном переводе?

Об этом рассказал эксперт по информационной безопасности, заместитель генерального директора Staffcop Юрий Драченин. В беседе с «Лентой.

ру» он дал рекомендации, как действовать в такой ситуации. Ранее член комитета Госдумы по информационной политике Антон Немкин предупредил россиян, что такие переводы могут быть частью мошеннических схем по отмыванию денег и получатель может быть привлечён к уголовной ответственности как соучастник.

«Чаще всего это классическая мошенническая схема. Сначала вам переводят средства, а затем неизвестный человек связывается и просит вернуть их на указанные реквизиты.

Здесь важна не киберграмотность, а именно финансовая осторожность. Что делать?

Напишите или позвоните в банк, объясните ситуацию и скажите, что не знаете, кто прислал вам деньги и предполагаете, что перевод сделали по ошибке. Если банк подтвердит её, возврат будет оформлен официально отправителю, риск для вас будет минимален.

А если источник перевода непонятен — пусть деньги остаются на счету, пока ситуация не прояснится. Эти деньги лучше не трогать и не тратить», — поделился IT-эксперт.

По его словам, главное в таком случае — зафиксировать факт обращения в банк, так как это поможет доказать добросовестность получателя, если вдруг начнутся разбирательства. «Если же вам кто-то настойчиво пишет и требует вернуть перевод — предложите им обратиться в банк.

Часто мошенники давят психологически, хотя никаких проблем обратиться в службу поддержки нет. Только обращение через официальные каналы может гарантировать, что вас не втягивают в схему мошенничества», — заключил Драченин.

Ранее в Банке России заявили, что в 2024 году от финансовых мошенников чаще остальных страдали россиянки со средним уровнем дохода. Также отмечалось, что речь идёт о горожанках 25–44 лет, имеющих среднее образование.

Пожилые граждане тоже были в зоне риска, но доля пострадавших среди них увеличилась незначительно.

По его словам, мошенники могут выдавать себя за представителей спецслужб и вымогать деньги у несовершеннолетних. Преступники создают фальшивые профили, представляясь сверстниками детей, и устанавливают с ними доверительные отношения.

Параллельно они собирают информацию о семье ребёнка, его распорядке дня и социальном окружении. Это позволяет им получить персональные данные, которые впоследствии используются для шантажа и манипуляций с целью вымогательства денег.

Эксперт пояснил, что после получения личных данных мошенники предъявляют ребёнку обвинения в разглашении государственной тайны или помощи преступникам. Например, отправленную геолокацию обычного торгового центра выдают за «секретный объект», а переписку интерпретируют как «передачу информации иностранным разведкам».

Юрий Силаев рассказал, что мошенники демонстрируют фальшивые удостоверения и используют юридическую терминологию, чтобы придать своим действиям видимость законности. Затем ребёнку угрожают уголовным преследованием родителей, запрещают информировать их о происходящем.

Для большей правдоподобности злоумышленники рассылают сообщения с номеров, имитирующих официальные, а также направляют голосовые сообщения, якобы поступающие из прокуратуры или других государственных инстанций. После запугивания ребёнка заставляют перевести деньги через онлайн-банк или получить наличные в терминале под предлогом закрытия дела или спасения родителей от тюрьмы.

При сопротивлении давление усиливается угрозами расправы над членами семьи.

Они сообщают детям, что с их родителями произошла беда. Об этом информирует РИА Новости, ссылаясь на пресс-службу МВД России.

«Основные фразы, по которым ребёнок может распознать телефонного мошенника: „срочно нужно перевести деньги“, „никому не говори“, „родители попали в беду“, „помоги прямо сейчас“, „назови номер карты мамы или папы“, „передай мне код, который придёт на телефон“», — поясняют в ведомстве. Киберпреступники в общении с детьми применяют те же приёмы, что и со взрослыми, но зачастую выдают себя за работников образовательных учреждений.

Правоохранители советуют разъяснить детям, что сотрудники банков и представители государственных органов никогда не запрашивают личные данные или коды подтверждения по телефону. При поступлении подобных звонков необходимо немедленно завершить разговор и сообщить об этом взрослым или обратиться в полицию по телефону 102, — напоминают в министерстве.

Ранее губернатор Мурманской области Андрей Чибис сообщил, что его дочь стала жертвой мошенников. По его словам, всё началось с кода для получения доставки, а затем переросло в шантаж и угрозы.

Министерство внутренних дел опубликовало в Telegram-канале «Вестник Киберполиции России» информацию о том, как действовать в таких ситуациях. В ведомстве пояснили, что после обмана многие пытаются найти способы вернуть утраченные средства, и в этот момент особенно велик риск стать жертвой повторно.

«В анонимных Telegram-каналах сформировалась целая экосистема персонажей, которые работают исключительно на уязвлённое состояние пострадавших», — говорится в сообщении. По данным МВД, мошенники, пользуясь тем, что человек находится в уязвимом положении, выдают себя за юристов, сотрудников правоохранительных органов, хакеров, которые якобы могут отследить украденные деньги, а также за бывших работников мошеннических кол-центров, предлагающих решить вопрос «через людей с той стороны».

Все они требуют плату за свои услуги, но на самом деле не оказывают никакой помощи. В МВД призвали использовать следующий алгоритм действий после того, как стал жертвой мошенничества: написать заявление в полицию, обратиться в банк, прокуратуру, работать только с проверенными государственными сервисами и юридическими структурами.

Ранее россиян уже предупреждали о мошенничестве в «чёрную пятницу», когда аферисты подделывали уведомления о доставке.

Об этом сообщил Даниил Бориславский, директор по продукту Staffcop и эксперт Контур.Эгиды, в беседе с «Лентой.

ру». Злоумышленники применяют более сложные и убедительные схемы по сравнению с классическим SMS-фишингом.

Ранее мошенники ограничивались короткими сообщениями с просьбой позвонить или перейти по ссылке, теперь же они создают полноценные сайты, имитирующие внешний вид сайтов доставок и логистических компаний. ИИ используется для автоматического создания истории перемещений посылки, имитируя её сортировку, нахождение в пути или готовность к выдаче.

Статусы на таких сайтах подстраиваются под открытие страницы, создавая иллюзию обновления информации. Кроме того, мошенники применяют ИИ для генерации фальшивых фотоподтверждений, которые выглядят как реальные материалы из логистических систем.

Людям могут прислать фото коробки с этикеткой, штрихкодом, номером заказа, иногда снимок якобы с камеры склада или курьера, держащего пакет. Бориславский подчеркнул, что любая неожиданная посылка может быть потенциальным источником проблем.

«Если вы ничего не ждали, а вам присылают трек-номер, фото коробки или заявку на получение — это повод насторожиться», — отметил эксперт. Он также рассказал о целях мошенников: «Основная — украсть Telegram-аккаунт через убеждение повторно авторизоваться.

Вторая — получить код от сервиса. И только третья — украсть какие-то деньги».

Бориславский призвал проверять статус посылок только через официальные каналы: приложения, сайты или личные кабинеты. Ранее в пресс-службе МВД России назвали самые популярные у мошенников способы обмана россиян.

В ведомстве рассказали, что в 2025 году аферисты чаще всего похищали у граждан средства при помощи схемы с переводом денег на «безопасный счёт».