Защити себя от мошенников
Если гражданин России отказывается возвращать ошибочно переведённые на его счёт деньги, его могут привлечь к ответственности за неосновательное обогащение.
Об этом заявила Юлия Суворова, директор по правовым вопросам и комплаенс в финансовом маркетплейсе «Сравни». Её слова цитирует RT.
Важно помнить, что сегодня мошенники часто используют уловку с якобы ошибочным переводом денег. Они похищают средства, зачисляют их на счёт случайного человека, а затем просят перевести эти деньги на другой счёт.
Если человек поверит мошенникам и «вернёт» эти деньги, он станет соучастником схемы по отмыванию и транзиту украденных средств — дроппером. Суворова подчёркивает, что возвращать деньги самостоятельно нельзя ни в коем случае.
Необходимо действовать исключительно в рамках правового поля. «Отправитель, якобы совершивший ошибку, обязан самостоятельно обратиться в свой банк с заявлением об отмене транзакции», — говорит юрист.
Получатель, обнаруживший неожиданное пополнение, должен немедленно связаться с банком, сообщить об ошибочном зачислении неизвестных средств и попросить вернуть их обратно по тем же реквизитам, откуда они поступили. Только такой порядок действий может обеспечить юридическую безопасность.
Ранее депутат Госдумы Владимир Плякин предложил выпускать в России так называемые чистые карты без номеров и CVV на обратной стороне пластика. Это, по его мнению, должно помочь в борьбе с финансовыми мошенниками.
