Переводы с карты на карту могут быть рискованными как для того, кто переводит деньги, так и для того, кто их получает, особенно если средства отправляются незнакомому человеку, сообщил агентству «Прайм» юрист Александр Хаминский.
Он отметил, что если получатель окажется причастным к экстремистской или террористической деятельности, то перевод может привлечь внимание правоохранительных органов.
Эксперт посоветовал при переводах денег незнакомым лицам за товары или услуги сохранять все документы, подтверждающие сделку, такие как чеки, переписка и скриншоты.
Хаминский также предупредил, что зачисление зарплаты на личные банковские карты может быть расценено как попытка скрыть реальные выплаты. Это может привести к доначислению налогов и штрафам.
Кроме того, налоговые органы могут проверить переводы на личные счета на предмет наличия незарегистрированной предпринимательской деятельности. Хаминский ранее заявлял, что некоторые нововведения Центробанка в отношении денежных переводов могут затронуть добросовестных клиентов, ведущих обычную финансовую жизнь.
Он напомнил, что теперь банки, выполняя предписания регулятора, обязаны не только блокировать отдельные платежи, но и замораживать счета целиком.