Избегайте блокировки счёта при переводах
Андрей Сироткин, старший преподаватель кафедры банковского дела университета «Синергия», рекомендует россиянам указывать назначение платежа при переводе денег, чтобы избежать блокировки счёта.
Агентство «Прайм» пишет, что формулировка может быть разной: на личные нужды, возврат долга и так далее. Это помогает банку идентифицировать платёж.
Если человек занимается частной практикой, но не является самозанятым, и на его счёт поступают деньги от разных людей, он может вызвать подозрение у банка. «В этой связи проще получить статус самозанятого и платить налоги со своей деятельности», — отмечает эксперт.
При переводе с одной карты на карту в другом банке внимание могут привлечь переводы на сумму более 200 тысяч рублей. Также важно своевременно информировать банк о смене фамилии или других личных данных.
«В общем, банку должно быть чётко и ясно понятно, что вы не занимаетесь какой-то дополнительной предпринимательской деятельностью и что ваши переводы законны», — заключил Сироткин.