Национальный совет финансового рынка (НСФР) предложил повысить порог банковских операций, подлежащих обязательному контролю, с 600 тысяч до 1 миллиона рублей до конца 2023 года, а затем – до 1,5 миллиона рублей. По сделкам с недвижимостью порог предлагают установить на уровне 10 миллионов рублей. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на документ.
Кроме того, кредитные организации хотят вернуть порог для отчета о трансграничных переводах и операциях в пользу НКО, который сейчас отменен. Эксперты считают, что указанные инициативы снизят нагрузку на банки. Кроме того, они позволят сократить число ошибочных блокировок.
Порог денежных операций, которые подлежал обязательному контролю, не менялся с 2002 года. Под особое внимание подпадает большое число сделок, которые не соответствуют уровню общественной опасности. Об этом говорится в заключении НСФР, направленном в Госдуму, Центробанка и Росфинмониторинг.
С 1 октября вступили в силу поправки в «антиотмывочное» законодательство. Теперь банки должны отчитываться о большинстве операций в адрес НКО и обо всех денежных переводах из стран, которые входят в специальный список Росфинмониторинга.
Кредитные организации стали направлять в сотни раз больше сообщений об операциях. ЦБ ввел мораторий на взимание штрафов за невыполнение новых требований до 1 апреля. Это позволит банкам лучше подготовиться к работе по новым требованиям.